「天越企服」用信用卡套现，银行是怎么知道的？-信用卡套现一个点是多少

许多持卡人在刷卡后都会接到信用卡中心的核实电话询问刷卡时间、地点等核实是否为真实消费，一方面是为了保障持卡人的卡片安全，另一方面是在对信用卡套现进行识别持卡人的套现行为一旦被发现，将面临严重后果！

信用卡套现的后果

1、信用卡额度被调整

银行发现客户的套现行为后，轻则会大大降低信用卡额度，重则直接封卡。持卡人曾经为养卡付出的精力算是彻底白费了！

2、面临牢狱之灾

信用卡套现属于违法行为，涉嫌信用卡诈骗。如果持卡人存在金额较大的恶意透支行为，将被追究刑事责任，依照刑法定罪，面临牢狱之灾！

银行如何发现套现行为

1、大额整数刷卡

日常消费中，很少出现大额整数账单，有零头的居多。而信用卡套现的一个重要特点就是持卡人经常刷出大额、整数账单。

2、额度使用率高

连续几个月，信用卡使用额度占总额度的80%，甚至90%以上，与持卡人的生活水平、收入水平不符，这种情况也会被怀疑是在利用信用卡套现。

3、刷卡地（商户）单一

如果刷卡地（商户）过于单一，例如几天内在同一台或几台pos机上重复操作，或每月固定时间在相同的几家商户（包括网购）消费，也是明显的套现行为。

4、资金回流明显

持卡人在商户消费后不久，账户内就收到一笔资金，且金额接近刷卡金额。

5、刷卡金额不合理

刷卡金额与商户的性质明显不符合。例如在超市消费上万元，在小饭馆消费上万元，这类不合理的消费行为，银行都会重点监控。

6、刷卡失败后仍继续刷卡

有的持卡人在操作套现的过程中刷卡失败，于是不断修改金额继续刷卡，直到成功为止。这是明显的套现行为，会触发银行的风险机制。

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